本報訊 汪夢云 記者陳建報道：6月5日下午，鄱陽農(nóng)商銀行充分發(fā)揮銀行網(wǎng)點“第一道防線”作用，甄別發(fā)現(xiàn)電信詐騙可疑人員，并第一時間向公安機關(guān)報告，通過“銀警”聯(lián)動，成功協(xié)助警方抓獲一名嫌疑人，保障和維護了人民群眾的財產(chǎn)安全。

當(dāng)日，一男子來到鄱陽農(nóng)商銀行昌洲支行辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)。網(wǎng)點柜員在對客戶開展盡職調(diào)查時，發(fā)現(xiàn)客戶在回答問題時言辭閃爍，客戶對于資金來源、匯款人名稱、匯款人所在地等簡單問題回答不清楚。本著審慎原則，網(wǎng)點運營主管立即查詢了該客戶賬戶的實時流水，發(fā)現(xiàn)該賬戶交易有可疑之處，短時間內(nèi)存在多筆陌生賬戶資金入賬，且交易方基本為外省他行客戶。隨后，網(wǎng)點經(jīng)辦柜員以系統(tǒng)故障為由穩(wěn)住客戶，網(wǎng)點運營主管立即報警并匯報了情況，隨后當(dāng)?shù)鼐饺藛T來到網(wǎng)點，經(jīng)過初步調(diào)查，該男子涉嫌出租、出借、轉(zhuǎn)讓銀行卡，并收取了“好處費”。同時，運營主管根據(jù)反詐工作指示，立即聯(lián)系賬戶開戶行采取了“不收不付”管控措施，攔截了可疑涉案資金。

據(jù)了解，因電信網(wǎng)絡(luò)詐騙嚴(yán)重?fù)p害人民群眾的財產(chǎn)安全，近年來，鄱陽農(nóng)商銀行一直持續(xù)加強一線員工風(fēng)險意識和責(zé)任意識，精準(zhǔn)識別可疑交易，最大限度發(fā)揮營業(yè)網(wǎng)點“第一道防線”作用，持續(xù)加大對電信詐騙犯罪的防范和打擊力度，以實際行動構(gòu)筑反詐金融防線，預(yù)防與減少電信詐騙案件的發(fā)生，保護人民群眾財產(chǎn)安全，切實維護金融安全與穩(wěn)定。